首批独立基金销售机构或花落三家,独立基金销

日期:2019-11-25编辑作者:财经头条

  证券时报记者 李湉湉

  证券时报记者 方丽 木子

  证券时报记者 木子

  线上销售还是实体店销售?这是独立基金销售机构申请牌照时不得不面对的问题。昨日,证券时报记者从多家正在申请牌照的准独立基金销售机构处了解到,基金三方销售的业态尚未形成,各家申请牌照机构的商业模式也不一样,多数机构会主打线上销售。

  独立基金销售机构拿牌已箭在弦上。据证券时报记者了解,首批独立基金销售机构的名单正在监管部门的内部审批流程之中,第一批独立基金销售机构可能花落三家。

  刚刚过去的这个周末对众多拟进入基金销售领域的准三方机构来说无疑是紧张忙碌的,各家几乎都在加班加点对申请材料进行最后比对。

  “我们第一阶段不会做线下。”深圳一家已经完成材料报送的准独立基金销售机构人士说,线上销售省去了物理网点的费用,对于初创期的独立基金销售机构来说,采取这种方式很容易理解。他认为是否采取线下模式,还取决于产品类型,如果仅是销售公募产品,很难支撑线下网点的费用。基金销售管理办法明确基金销售机构可以公开发售以基金为投资标的的理财产品和收取基金销售的增值服务费,随着业务范围的扩大,不排除在今后采取线上线下销售相结合的模式。

  据深圳一家第三方机构人士透露,从去年12月以来,他们相继完成了申报材料电子化报送、人工审核和现场检查,现在正在等待最后审批。上海一家第三方基金销售申请机构市场人士也表示,该机构在去年12月初申请获得证监会正式受理后,现场检查、材料补充等后续流程现已基本走完,目前只等着基金销售资格的批准。据他了解,目前走完流程的第三方机构数量并不多,而后续等着现场检查的相关机构还络绎不绝,“批文”最快将于本月内获得。

  上周五晚间,《关于实施<证券投资基金销售管理办法>的规定》明确了报送材料的范本格式和实施衔接过程中的具体问题,多家机构正积极备战申报材料的电子化报。

  除了暂时不考虑线下销售的,相当部分准基金销售机构从一开始就考虑线上线下同时发展。有基金评级机构人士透露,现在不少第三方基金销售机构在申请牌照时,虽然主打线上销售,但都觉得一定要做个实体的旗舰店,好让线上有个“落地”的地方。上海一家拟申请牌照的机构人士说,中国人有句俗话,跑得了和尚跑不了庙,开实体店能增加客户的信赖感,提供增值服务也需要和客户见面才能完成。“这个实体店不会像券商营业部或者银行网点那么大,可能二三十平方米足矣。”

  尽管牌照尚待上报和审批,但各家机构已经有了更长远的计划。证券时报记者了解到,多家机构已经规划出了拿牌后的业务重点,多数机构在初创期会把主要精力放在渠道铺设上,把自己定位为“专业、低廉的销售平台提供商”,在初创期只进行线上销售、不会建立成本较高的物理网点,在积累了渠道资源和树立品牌后,最后开展增值服务业务。

  此前,对众多准三方机构而言,尽管《证券投资基金销售管理办法》从10月1日起生效,但由于缺少申请拿牌报材料的格式“范本”,他们大多没有制作拿牌的申报材料。据了解,在《规定》颁布前,仅有一家机构递交了申报材料,目前需要根据《规定》再进行补正材料。

  从一开始就侧重线下销售的则是独立销售机构中的“少数派”。一家率先在业内取得基金代销资格的机构目前也完成了独立基金销售机构的牌照申请报送,而该机构将主打线下物理网点的销售。据悉,该机构的线下销售依托其原有的代销营业网点打造新的销售渠道。目前,该机构已在北京、上海、深圳、济南、太原、大连、重庆等城市设有营业网点。

  实际上,自去年10月《证券投资基金销售管理办法》公布后,激活了大批第三方销售机构的热情,纷纷上报申请。去年年底,证监会已完成基金销售机构注册平台的建设工作,截至去年12月22日,已有25家机构获得注册平台的填报密码,其中有9家第三方销售机构、7家外资银行、5家内资银行和4家机构;正式完成申报的有10家,其中5家已经获得证监会的正式受理,有2家完成了现场检查。而各界对第三方基金销售机构的获批预期也越来越强烈。

  深圳众禄投顾有关人士称,据他们了解,电子化报送便于监管部门的系统自动审核,便于简化审核流程,完成电子化报送后才是有效申报,在监管部门确定有效申报后会就材料内容的真实性和内在关系进行人工审核,如果通过再进行现场检查,等待最后审批。该人士表示,不好预测何时开始启动现场检查,“监管部门可能视材料报送的具体情况而定。”

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  第三方机构对基金代销的热情来源于巨大的市场空间。现在银行渠道占基金销售的总比例约为60%,和银行渠道相比,第三方理财机构的优势存在于两方面,分别是费用低和服务好。根据美国的经验,第三方渠道销售的基金总量已经占到70%。未来,第三方机构将成为基金销售市场中重要的参与者。据悉,业内预计有近百家机构在筹备开展基金第三方销售业务,争夺非常激烈。不过,不少第三方销售机构在基金代销等业务上可能出现初期亏本经营的局面。

  今年6月以来,随着基金销售管理办法、销售结算资金管理规定等法规的出台,多年来有关独立基金销售机构的发牌预期最终明确,14日出台的《规定》与独立基金销售机构相关的“一揽子”法规中的最后一个,《规定》发布后,基金销售法规体系已基本建成。

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  好买基金研究中心有关人士透露说,经过多年的准备和积淀,他们已经完成了所有相关的“物理”准备,材料的电子化报送也在最后准备阶段。

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  尽管牌照尚待上报和审批,但各家机构显然已经有了更长远的计划。证券时报记者了解到,多家机构已经规划出了拿牌后的业务重点,多数机构在初创期会把主要精力放在渠道铺设上,把自己定位为“专业、低廉的销售平台提供商”,和尽可能多的第三方支付机构和基金公司完成系统对接,然后分出一部分精力发行基金中的基金(FOF)类产品,并在积累了渠道资源和树立品牌后最后开展增值服务业务。

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